泰國央行緊急調查社交平台提供銀行開戶服務事件
近期，中國社交平台被爆出提供泰國銀行開戶服務，泰國央行（BOT）對此高度重視，正在緊急調查涉事銀行員工，並警告將嚴懲違規行為。為杜絕類似事件的發生，央行計劃於6月推出客戶識別（KYC）和客戶盡職調查（COD）新規，全面升級客戶審核機制。
涉事平台的爆料
泰國知名臉書主頁Luijeen近日爆料，指出大量中國公民僅憑旅遊簽證、中國身份證和護照，即可無需提供住址、收入證明或財務記錄等審核資料，透過銀行員工違規開設泰國銀行帳戶。
該首頁還發布了中國社群平台上的相關服務廣告，包括抖音、小紅書、微信及淘寶等，均公然提供泰國銀行開戶服務。這些廣告宣稱能在3小時、6小時或1天內開戶，僅需護照，且不限制簽證類型，無需背景調查，也不設最低存款要求。
央行的回應
在泰國目前重點打擊跨國犯罪、灰色資本和「傀儡帳戶」的背景下，此類服務顯然違反了泰國央行的監管規定。泰國央行於5月23日對社群媒體曝光事件作出回應，並表示已下令涉事銀行立即徹查並提交說明報告。
央行支付系統監理與金融消費者保護部門助理主任達娜妮表示，根據現行規定，外籍人士在泰國開設銀行帳戶必須通過嚴格的身份審查流程。央行與反洗錢辦公室正聯手調查案件事實，一旦確認銀行員工有違法違規行為，將依法追責或採取法律行動。
新規的推出
為遏止金融犯罪，央行即將推出《預防數位詐欺管理指南》，全面升級顧客審查機制，具體包括：
- 身份驗證：要求銀行透過反洗錢辦公室資料庫交叉核驗客戶身份，包括比對姓名、身份證號碼等資訊。
- 行為模式評估：對客戶的行為模式進行評估，以判斷開戶帳戶是否存在「傀儡帳戶」等潛在風險。
- 風險分級管理：對客戶實施風險分級管理，採取針對性措施，例如限制單日交易額、降低新開戶用戶的人臉辨識提款限額等。
據悉，央行的新規預計將於今年6月正式生效實施，旨在加強對銀行開戶過程的監管，確保金融體系的安全與穩定。
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